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연말정산으로 최대 740만원까지 돌려받을 수 있는데, 90%가 공제 항목을 놓치고 있습니다. 올바른 공제 전략만 알면 13월 월급이 현실이 되는데, 준비 시간이 얼마 남지 않았습니다. 지금 바로 체크해서 세액공제 혜택을 극대화하세요!
2025 연말정산 신청기간
2025년 1월 15일부터 2월 28일까지 연말정산 신고가 진행됩니다. 직장인은 회사에서 일괄 처리하지만, 개인사업자와 프리랜서는 직접 신고해야 하며, 기한 내 미제출 시 가산세 10%가 부과됩니다. 홈택스에서 24시간 온라인 접수가 가능하고, 모바일 앱으로도 간편하게 신청할 수 있습니다.
온라인 신청 완벽가이드
홈택스 접속 및 로그인
국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 접속 후 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다. 신청 전 미리 인증서를 준비해두면 시간을 단축할 수 있습니다.
연말정산 신청서 작성
'신고/납부 → 종합소득세 → 연말정산간소화' 메뉴에서 소득공제·세액공제 자료를 자동으로 불러올 수 있습니다. 누락된 항목이 있다면 직접 입력하거나 영수증을 업로드하세요.
최종 검토 및 제출
모든 정보를 입력한 후 세액 계산 결과를 확인하고, 환급액이나 추가 납부세액을 체크합니다. 오류가 없으면 전자서명 후 최종 제출하면 완료됩니다.
최대 세액공제 받는 방법
의료비는 총급여의 3%를 초과한 금액에 대해 15% 공제되고, 교육비는 자녀 1인당 연 300만원까지 15% 공제됩니다. 신용카드 사용액은 총급여의 25%를 초과한 금액의 15%가 공제되며, 체크카드·현금영수증은 30% 공제율을 적용받습니다. 기부금은 2천만원 이하 시 15%, 초과분은 30% 공제되므로 연말에 몰아서 기부하는 것보다 분산하는 것이 유리합니다.
놓치면 손해보는 공제항목
많은 직장인들이 놓치기 쉬운 공제 항목들을 미리 체크해야 합니다. 특히 안경 구입비, 건강검진비, 시력교정술비는 의료비 공제 대상이지만 자동으로 집계되지 않아 직접 신청해야 합니다.
- 도서·공연비 연 100만원까지 30% 공제 (총급여 7천만원 이하)
- 전통시장·대중교통 사용분 40% 공제율 적용
- 취학 전 자녀 학원비, 어린이집비 교육비 공제 대상
- 부모님 실버보험료, 장애인전용 보장성보험료 100만원까지 공제
- 주택청약저축 연 240만원까지 40% 공제
2025 세액공제율 한눈에
각 공제 항목별 공제율과 한도액을 정확히 알고 있어야 최대 혜택을 받을 수 있습니다. 아래 표를 참고해서 본인에게 가장 유리한 공제 항목을 우선적으로 활용하세요.
| 공제항목 | 공제율 | 연간 한도액 |
|---|---|---|
| 신용카드 | 15% | 300만원 |
| 체크카드·현금 | 30% | 300만원 |
| 전통시장·대중교통 | 40% | 300만원 |
| 도서·공연비 | 30% | 100만원 |